ファクターズの口コミと評判｜手数料や契約方式を解説

資金繰りに悩む企業にとって、ファクタリングは有効な資金調達手段の一つです。

数あるファクタリング会社の中でも、「ファクターズ」は注目を集めています。

しかし、利用を検討する際には、実際の利用者の口コミや評判が気になるところですよね。

この記事では、ファクターズの特徴、手数料、2社間・3社間ファクタリングとの違い、そして気になる口コミや評判を徹底的に解説します。

安心してファクタリングを利用できるよう、ファクターズに関する情報を網羅的にご紹介します。

ファクターズとは？口コミで評判のファクタリングサービスの実態

ファクターズは、売掛債権を買い取って資金調達を支援するファクタリング会社です。

資金調達スピードの速さや柔軟な対応に強みを持ち、中小企業を中心に幅広い業種で利用されています。

審査スピードの速さも魅力で、最短即日で資金調達が可能となるケースも少なくありません。

ここでは、口コミで評判のファクターズの基本情報について解説していきます。

ファクターズの会社概要

ファクターズは、主に2社間ファクタリングを専門としています。

これは、ファクタリング会社と売掛債権を持つ企業の間で直接取引を行う方式です。

手数料や契約内容も企業ごとに柔軟に対応しており、多様なニーズに対応できます。

項目	詳細
屋号名	ファクターズ（ファクタープラン）
運営会社	株式会社ワイズコーポレーション
所在地	東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
代表取締役	馬込 喜弘
TEL	0120-690-070
営業時間	9:00～19:00(月～金) 休業日(土・日・祝)

ファクターズのサービスの特徴

ファクターズの最大のメリットは、やはり資金調達までのスピードにあります。

申込から契約・入金までのプロセスがシンプルかつスピーディーで、オンラインで手続き完結が可能な点も好評です。

また、ファクターズでは一律の条件ではなく、見積もりや契約条件を企業ごとに最適化してくれるため、

「他社と比較しても相談しやすい」「ベストな資金繰りプランが立てやすい」という利用者の口コミも目立ちます。

ファクターズの利用対象

ファクターズのサービスは、スタートアップから老舗企業まで、業種や規模を問わず利用可能です。

特に、以下のような企業におすすめです。

売掛債権さえあれば利用できるので、担保や保証人が不要なのも大きなメリットです。

ファクターズの手数料は？他社比較や計算方法も解説

ファクタリングを利用する際に気になるのが手数料です。

ファクターズの手数料は、契約内容や取引金額などによって変動します。

一般的には、売掛債権の額面に対して一定の割合で手数料が設定されます。

項目	詳細
申込方法	WEB対応
手数料	契約内容や取引金額などによって変動
利用可能範囲金額	30万円~3000万円
入金時間	最短4時間
申込方式	２社間ファクタリング ３社間ファクタリング

ここでは、ファクターズの手数料体系や計算方法、他社との比較ポイントなどを詳しく解説します。

手数料の計算方法

ファクターズの手数料は、売掛債権の額面、契約期間、債権の質などを考慮して算出されます。

個別の相談を通じて決定されるため、透明性の高い取引が可能です。

ファクターズでは、売掛債権の額面や取引金額、契約期間、債権の信用力などを総合的に評価し、手数料率を設定しています。

一律料金ではなく、企業の資金繰り状況や売掛先の与信に応じて個別見積もりを行うため、透明性の高い契約が可能です。

取引内容に応じて柔軟に対応してくれることから、スタートアップ企業や個人事業主にも利用しやすいサービスとして口コミでも好評です。

手数料の相場

ファクタリング業界全体の手数料相場は、一般的に1%～20%程度と言われています。

ファクターズの手数料もこの範囲内に収まることが多く、他社と比較しても競争力のある手数料体系と言えるでしょう。

ファクターズでは、入金スピードと費用のバランスに満足している利用者の声が多く見受けられます。

手数料以外にかかる費用

ファクタリングを利用する際、「手数料以外にも余計な費用がかかるのでは？」と心配される方も多いかもしれません。

しかし、ファクターズでは初回はムダな手数料は一切不要という方針のもと、資金調達に不要なコストを徹底的に排除しています。

例えば、他社では発生しがちな以下のような費用が原則かかりません。

• 書類作成に伴う事務手数料
• 見積もりや審査に対する相談料
• オンライン取引に必要なシステム利用料

そのため、売掛債権の買取に必要なコストだけに限定したシンプルな料金設計となっており、企業側としても予算を立てやすく、資金繰り計画が立てやすいのが特長です。

ファクターズでは、初回のご利用時にも出張費や書類作成料などの余計な手数料は発生しません。

ファクターズと2社間ファクタリング

ファクターズは、主に2社間ファクタリングを専門としています。

2社間ファクタリングとは、ファクタリング会社と売掛債権を持つ企業の間で直接取引を行う方式です。

ここでは、2社間ファクタリングについて解説していきます。

2社間ファクタリングのメリット

2社間ファクタリングは、以下のような利点があります。

2社間ファクタリングのデメリット

一方で、2社間ファクタリングには以下のようなデメリットもあります。

ファクターズの2社間ファクタリングの特徴

ファクターズの2社間ファクタリングは、業界内でもトップクラスの審査スピードと柔軟な対応力が強みです。

公式サイトでも明示されている通り、オンラインでの申し込みから最短で即日入金も可能な体制が整っており、忙しい事業者でも安心して利用できます。

また、初回の見積もり相談は無料で、契約時に不要な手数料が発生しない明瞭な料金体系も、多くの利用者から高く評価されています。

取引先（売掛先）には通知されません。

ファクターズと3社間ファクタリング

ファクターズは、2社間ファクタリングをメインとしていますが、3社間ファクタリングも提供しています。

3社間ファクタリングは、ファクタリング会社、売掛債権を持つ企業、そして売掛先の3者間で取引を行う方式です。

ここでは、3社間ファクタリングについて解説していきます。

3社間ファクタリングのメリット

3社間ファクタリングの最大の魅力は、資金回収のリスクをファクタリング会社に移転できる点にあります。

取引先（売掛先）に直接支払いをしてもらう仕組みのため、売掛先が倒産した場合でも損失を最小限に抑えられるのが特徴です。

また、債権の透明性が高まることで、手数料の抑制にもつながる可能性があるため、契約条件によってはコストパフォーマンスの良いファクタリングが実現できるケースもあります。

3社間ファクタリングのデメリット

一方で、3社間ファクタリングにはいくつかのデメリットも存在します。

取引先にファクタリングの利用する同意が必要になります。

ファクターズの3社間ファクタリングの特徴

ファクターズでは、3社間ファクタリングを利用する場合でも、迅速な審査と柔軟な対応を心がけています。

企業の状況に合わせた最適なプランを提案してくれるでしょう。

ファクターズの口コミ・評判

ファクターズを利用する上で、気になるのは実際の口コミや評判です。

インターネット上には、様々な口コミや評判が掲載されています。

それでは、ファクターズのリアルな評価を詳しく見ていきましょう。

良い口コミ

現金化までほんとに早かった。請求書の買取を依頼してから現金化までが、ウワサどおりでほんとに早かった。資金繰りに困ったらまた利用したいです。

当日の申込で15時までに入金はスゴイ! 当日中の入金なんてどうせウソだろと思ってましたが、ホームページに書いてることが本当でした。ありがとうございました!

今まで利用していたファクタリング会社の買取価格に不満があったので、試しにファクターズへ見積りを出したところ高額買取で驚きました。

ファクターズの利用者からは、「迅速な対応で助かった」「担当者の説明が丁寧だった」「手数料が良心的だった」といった良い口コミが多く見られます。

スピーディーな資金調達と丁寧な顧客対応が高く評価されているようです。

悪い口コミ

思っていたより手数料が高くて、資金調達コストがかさんでしまった。

審査が厳しくて、必要書類の提出や条件が多くて大変だった。

一方で、「手数料が高かった」「審査が厳しかった」といったネガティブな口コミも一部見られます。

契約内容や取引金額によって変動するため、事前にしっかりと確認することが重要です。

口コミ・評判の信憑性

インターネット上の口コミや評判は、あくまでも個人の感想であるため、全てを鵜呑みにすることは危険です。

複数の情報源を参考にしながら、総合的に判断することが大切です。

ファクターズに直接問い合わせて、疑問点を解消することも有効な手段です。

ご不明な点がございましたら、ファクターズの公式サイトやスタッフに直接お問い合わせください。

ファクターズを利用する際の注意点

ファクターズを利用する際には、いくつかの注意点があります。

契約前に以下のポイントをしっかりと確認しておきましょう。

契約内容の確認

契約内容をしっかりと理解してから契約することが重要です。

手数料や契約期間など、不明な点は担当者に確認しておきましょう。

契約書をよく読んで、内容を理解することが大切です。

この際、契約内容、特に返済条件や期日についてしっかりと確認することが重要です。

手数料の比較

他のファクタリング会社と手数料を比較検討することも重要です。

複数の会社から見積もりを取り、最適なプランを選択しましょう。

相見積もりを取って比較することで、より有利な条件で契約できる可能性が高まります。

ファクタリング業者の中には、手数料の幅が広く設定されていたり、契約後に追加費用が発生したりするケースもあります。

売掛先の信用力

2社間ファクタリングを利用する場合は、売掛先の信用力を確認することが特に重要です。

売掛先に倒産のリスクがある場合、資金回収が難しくなる可能性があります。

信頼できる売掛先かどうか、事前に調査しておきましょう。

まとめ

ファクターズは、迅速な資金調達と柔軟な対応を強みとするファクタリング会社です。

2社間ファクタリングを中心に、中小企業から大企業まで幅広いニーズに対応しています。

手数料や口コミ・評判も比較検討し、自社にとって最適なファクタリング会社かどうかを判断しましょう。

資金繰りに課題を抱えている企業にとって、ファクターズは頼りになる選択肢の一つと言えるでしょう。

この記事が、ファクタリング会社選びの参考になれば幸いです。