「資金繰りに困っている…」「今すぐ現金が欲しい！」
そんな悩みはありませんか？
アリアファクタリングは、最短10分の入金スピードと明確な手数料で評判のファクタリング会社です。
本記事では実際の口コミをもとに、サービスの特徴やメリットを詳しく解説します。
「手数料は高いの？」「審査は厳しい？」そんな疑問もスッキリ解消！
最適な資金調達方法を見つけるために、ぜひ最後までご覧ください。
アリアファクタリングの基本情報【口コミを見る前にチェック】
ここでは、アリアファクタリングの基本情報を分かりやすくお伝えします。
「基本情報はもう知っているから口コミを知りたい！」
という方は、下記のボタンから直接口コミをご確認ください。
それでは、以下のテーマに沿ってアリアファクタリングの基本情報をご紹介します。
アリアファクタリングの利用を検討する際に役立つ情報をまとめていますので、ぜひ参考にしてください。
アリアファクタリングの運営情報
ここではアリアファクタリングの運営情報をご紹介します。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 運営会社 | 株式会社Aria （ 英語名：Aria, inc. ） |
| 所在地 | 〒160-0023 東京都新宿区西新宿6丁目12-1 パークウエスト西新宿 11F 1101 |
| 古物商許可証 | 東京都公安委員会 第304362115284号 |
| 営業時間 | 9:00-19:00(日曜定休) |
| 設立年月日 | 2020年6月9日 |
| 事業内容 | ファクタリング事業 ネット型リユース事業 オンラインショップ向け決済サービス |
アリアファクタリングは、東京都公安委員会から古物商許可を取得しており、適正な運営が認められている企業です。
本社所在地が新宿区のオフィスビル内に明記されており、会社の実態がはっきりしているため、安心して利用できます。
ファクタリング事業だけでなく、ネット型リユース事業や決済サービスも展開しており、幅広い事業運営を行っている点も信頼につながります。
サービス概要のポイント
次に実際にファクタリングサービスを使い現金化する際に重要となるサービス概要をまとめました。
実際の額面や入金時間など重要情報になっているので、ぜひ参考にしてみてください。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 申込方法 | WEB完結 ※対面・出張訪問にも対応 |
| 手数料 | 一律10％ |
| 利用可能範囲金額 | 5万円~3000万円 |
| 入金時間 | 最短10分～最大2日 ※初回は最短2時間 |
| 必要書類 | 請求書 身分証 銀行通帳 直近の確定申告書 (個人事業主) |
| 申込方式 | ２社間ファクタリング ３社間ファクタリング |
アリアファクタリングは、WEB完結で申し込みができ、対面や出張訪問にも対応。
手軽に手続きを進められるのが特徴です。
手数料は一律10％と明確で、取引金額による変動がないため、コストの計算がしやすい設計になっています。
初回でも最短2時間と迅速な対応が期待できます。
そもそもファクタリングとは？
ファクタリングは、企業が保有する売掛金（未回収の請求書）を専門業者に売却し、早期に現金化する資金調達方法です。
主に「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」の2種類があり、それぞれ仕組みが異なります。
2社間ファクタリングとは？
2社間ファクタリングは、貴社（売主）とファクタリング業者（買主）の間で直接契約を結ぶ方法です。
- 代金の請求
– 事業者が取引先に対して商品やサービスを提供し、請求書を発行 - 請求書を売る
– 売掛金をファクタリング会社に売却し、契約を締結 - 買取代金が支払われる
– ファクタリング会社から事業者へ、手数料を差し引いた金額が振り込まれる - 請求代金を回収
– 事業者が取引先から売掛金を受け取る - 回収後にお支払い
– 事業者がファクタリング会社へ売掛金を支払う
詳しい２社間ファクタリングの利用手順はこちらでまとめています。
ぜひ２社間ファクタリングでの現金化を検討されている方は、参考にしてみてください。
3社間ファクタリングとは？
3社間ファクタリングは、貴社、ファクタリング業者、そして取引先の3者間で契約を結ぶ方法です。
- 代金の請求
– 事業者が取引先に対して商品やサービスを提供し、請求書を発行 - 請求書を売る
– 売掛金をファクタリング会社に売却し、契約を締結 - 買取代金が支払われる
– ファクタリング会社から事業者へ、手数料を差し引いた金額が振り込まれる - 代金のお支払い
– 取引先が売掛金を直接ファクタリング会社に支払う
詳しい3社間ファクタリングの利用手順はこちらで解説しています。
3社間ファクタリングを利用して資金調達を検討されている方は、ぜひ参考にしてください。
アリアファクタリングの口コミ評判は本当？実際の声を調査！
ここでは当サイト独自で行った調査をもとに、アリアファクタリングの口コミ評判を大公開します。
今回は以下のテーマ別にそれぞれご紹介するので、参考にしてみてください。
手数料について
40代・男性
「手数料が一律10％と決まっているので、計算がしやすかったです。他社だと条件によって変わることも多いので、明確なのは安心感がありました。」
30代・女性
「手数料自体は高めに感じましたが、追加費用などが一切なかったのは良かったです。最初に提示された金額のままだったので、余計な心配をせずに済みました。」
50代・男性
「事前にしっかり説明があり、手数料の仕組みもわかりやすかったです。他社と比較しても大きな違いはなかったので、安心して利用できました。」
20代・男性
「最初は10％が高いかなと思いましたが、他社と比べて追加の手数料がかからないので、結果的にお得でした。長期的に見ると、こういう明確な料金設定の方が使いやすいと思います。」
30代・男性
「一律10％というのはわかりやすいけど、やっぱり高く感じました。他の業者ではもっと低い手数料で利用できるところもあったので、そこは少し残念でした。」
入金時間について
40代・女性
「すでに2回目の利用なのでサイトに書かれていた通り、入金まで本当に10分程度？くらいで終わりました。正直、こういうのって時間かかると思ってたのでびっくりです。初回は2時間くらいだったので、ここまですぐに対応してもらえるとは…。金額にも納得できたので、すぐに返信したら数分後には振り込まれていました。いや、便利すぎますね。また利用したいと思います。」
30代・男性
「初回利用だったので少し時間がかかるかと思いましたが、申し込んで2時間後には振り込まれていました。手続きもスムーズで、特に面倒なやり取りもなかったので助かりました。」
50代・女性
「何度か利用していますが、リピート利用なら本当に早いです。2回目以降は10分以内に入金されたので、急ぎの時にありがたいですね。」
30代・女性
「最短10分と書かれていたけど、ちゃんと読んでいなくて、初回だからなのか振り込まれるまで4時間くらいかかりました。フリーランスで法人じゃないし早く進められると思い急いでいたので、こちらを利用しましたが、もう少し早ければよかったなと思います。」
40代・男性
「最短10分で入金と期待していましたが、実際には審査や確認に時間がかかり、半日ほど待つことに。急いでいた分、かなりストレスを感じました。申し込み時に具体的な目安時間がわかればよかったです。」
その他
30代・女性
「スマホだけで申し込みから手続きが完了したので、とても簡単でした。特に書類を郵送したりする必要がなく、すべてオンラインで済むのは便利ですね。」
40代・男性
「スタッフの対応が丁寧で、初めて利用する私にも親切に説明してくれました。不明点にもすぐ答えてくれたので、不安なく手続きを進めることができました。」
20代・女性
「個人情報の取り扱いについても事前にしっかり説明があり、安全性に配慮されていると感じました。こういうサービスは初めてでしたが、信頼できる印象を受けました。」
50代・男性
「自宅から出ることなく、すべて完結できる点が良かったです。時間も手間も省けて、忙しい身には非常に助かります。また、迅速な対応が本当に頼りになりますね。」
30代・女性
「サービス自体は便利なのですが、スタッフの対応が少し事務的に感じました。もう少し親身に対応してもらえると安心感が増すと思います。」
口コミ総評
アリアファクタリングは、手数料の明確さや迅速な入金対応、スマホ完結型の利便性が利用者から高く評価されています。
「わかりやすさ」と「安心感」が魅力で、初めてファクタリングを利用する方にも選ばれやすいサービスです。
手数料やスピード、利便性を重視する方には特におすすめだと言えます。
- 手数料が一律10％で低くて計算しやすい
- 入金時間は最短10分
- スマホ完結で利便性◎
- 安全性とスタッフ対応◎
- 初回は2時間ほど時間がかかる
口コミから分かったアリアファクタリングの魅力
ここでは口コミから分かったアリアファクタリングの魅力をご紹介します。
今回ご紹介するのは、以下の4つです。
明確な手数料10％で安心して利用できる
アリアファクタリングの手数料は一律10％。
「結局いくらかかるの？」と不安になることなく、初めての方でも安心して利用できます。
その点、アリアファクタリングは最初から明確な料金体系が提示されているため、思わぬ出費を気にする必要がありません。
「手数料の計算がシンプルだから、事前にしっかり資金計画を立てられる！」
そんな安心感があるのは大きな魅力です。
最短10分！スピーディーな入金対応
資金繰りが厳しいとき、「すぐに現金が必要！」という場面は少なくありません。
特にリピート利用の場合、審査の手間が少なくなり、さらにスムーズに振り込まれます。
初回利用時でも、最短2時間で入金されるため、
「今すぐ資金が欲しいけど、銀行の融資じゃ間に合わない…」
といった急な資金ニーズにも対応できます。
スマホだけで完結！手軽な申し込み
申し込みはスマホだけで完結。
WEBで手続きができるので、「わざわざ店舗に行く時間がない…」という方でも、スキマ時間で申し込み可能です。
実際に、口コミでも「スマホだけで完了したのがラクだった！」という意見が多く、利便性の高さが評価されています。
「手続きが面倒で後回しにしがち…」
そんな人でも気軽に利用できる、負担の少ない仕組みが魅力です。
取引先に知られずに資金調達ができる
「ファクタリングを使っていることを取引先に知られたくない…」
そんな方でも、2社間ファクタリングなら取引先に通知されることなく資金調達が可能です。
3社間ファクタリングの場合は取引先の了承が必要になりますが、2社間なら事業者とファクタリング会社の間で取引が完結。
周囲に知られることなく、「スムーズに資金繰りを立て直せた！」という利用者の声も多いです。
「取引先との関係を気にせず、資金繰りを改善できる」
そんなメリットを求める方にぴったりの仕組みです。
アリアファクタリングを銀行融資と比較してみた結果
アリアファクタリングは、最短10分で資金調達が可能で、審査に時間のかかる銀行融資と比べてスピード感があります。
また、担保や保証人が不要なため、資産や保証人を用意できない場合でも利用しやすいのが特徴です。
財務状況に左右されにくいメリットがあります。
「早く資金を確保したい」「銀行融資が難しい」 という方におすすめの選択肢です。
以下のテーブルでは、実際に二つを比較した結果となるので、参考にしてみてください。
| 項目 | アリアファクタリング | 銀行融資 |
|---|---|---|
| 資金調達速度 | 即日～2日以内 | 1ヶ月～2ヶ月 |
| 担保 | 不要 | 必要 |
| 保証人 | 不要 | 必要 |
| 債務超過 | 利用可能 | 利用困難 |
アリアファクタリングの利用方法を解説！
次に実際のアリアファクタリングの利用方法を解説します。
2社間と3社間でそれぞれ紹介するので、ご自身の利用したい方法を参考にしてみてください。
まずは2社間からご説明します。
2社間の利用方法
公式サイトの申し込みフォームから、以下の情報を入力し、必要書類をアップロードします。
会社情報の入力:
基本的な会社情報を入力します。
請求書情報の入力:
売掛金に関する請求書の詳細を入力します。
必要書類のアップロード:
以下の書類をアップロードします。
- 顔つき身分証明書
- 買取希望の請求書
※マイナンバーカードの場合は、表面を2回貼り付けましょう。
提出された書類をもとに、アリアファクタリングが審査を行います。
場合によっては、決算資料などの追加書類を求められることがありますので、予めご準備ください。
審査通過後、アリアファクタリングと契約を結びます。
契約締結後、指定の口座にアリアファクタリングより現金が振り込まれます。
初回利用の場合は最短2時間～最大2日、2回目以降は最短10分での入金が可能です。
詳細な入金時間を知りたい場合は、契約前にスタッフに確認してください。
売掛先から請求代金を回収したら、その代金をアリアファクタリングに支払います。
これで手続きは完了です。
3社間の利用方法
2社間ファクタリングと同様に、公式サイトの申し込みフォームから会社情報、請求書情報を入力し、必要書類をアップロードします。
会社情報の入力:
基本的な会社情報を入力します。
請求書情報の入力:
売掛金に関する請求書の詳細を入力します。
必要書類のアップロード:
以下の書類をアップロードします。
- 顔つき身分証明書
- 買取希望の請求書
※マイナンバーカードの場合は、表面を2回貼り付けましょう。
売掛金をファクタリングに利用する旨を取引先に説明し、同意を得ます。
アリアファクタリングが取引先に直接説明するケースもありますので、事前にどちらが連絡するのかをスタッフに確認しておきましょう。
提出書類をもとに、アリアファクタリングが審査を行います。
審査は迅速に進められ、こちらも最短10分で結果が出ることもあるので、すぐに連絡を受け取れる状態にしておきましょう。
審査通過後、アリアファクタリングと取引先との3社間で契約を結びます。
この際、契約内容、特に返済条件や期日についてしっかりと確認することが重要です。
契約後、アリアファクタリングより指定の口座に代金が振り込まれます。
取引先がアリアファクタリングに代金を支払います。
無事に振り込みが完了次第、手続きは終了です。
以上が、アリアファクタリングにおける2社間および3社間ファクタリングの利用手順です。
公式情報に基づき、正確な手順をご案内いたしました。
アリアファクタリングの口コミから分かった注意点
次にアリアファクタリングの利用時の注意点についてご紹介します。
今回ご紹介するのは口コミにもあった以下の2つです。
初回利用は時間がかかる場合がある
アリアファクタリングは最短10分で入金されるスピード感が魅力ですが、これは2回目以降の利用時の話。
「すぐに資金を用意したいのに時間がかかってしまった…」
とならないためにも、余裕を持って申し込み、事前に必要書類を揃えておくことが大切です。
不備なく提出できれば、審査もスムーズに進みます。
審査に必ず通るわけではない
銀行融資より審査は柔軟ですが、すべての申し込みが承認されるわけではありません。
売掛金の内容や取引先の信用度によっては、審査落ちの可能性もあります。
審査通過率を少しでも上げるためにも、以下のポイントに気を付けてみてください。
正確な財務状況と他社利用の開示
架空の売掛金を申告しない
明確な事業計画と成長戦略の提示
アリアファクタリングの利用時によくある質問
ここではアリアファクタリングの利用時によくある質問をまとめました。
これまで説明できなかった補足情報もあるので、ぜひ参考にしてみてください。
一つずつ解説します。
請求書金額の一部の利用は可能？
可能です。 アリアファクタリングでは、請求書の全額ではなく、一部の金額だけを現金化することができます。
必要な分だけ利用できるため、資金繰りの調整がしやすいのがメリットです。
請求書の金額が100万円の場合、そのうち65万円だけを現金化できます。
即時入金可能な銀行は？
モアタイム対応の銀行であれば、即時入金が可能です。
モアタイムとは、平日夜間や土日祝日でも銀行間の振込がリアルタイムで反映されるシステムです。
即時入金を希望する場合は、モアタイム対応の銀行口座を利用するとスムーズです。
取引先が支払いをしない、倒産した場合は？
取引先が支払わない場合や倒産しても、アリアファクタリングがリスクを負担します。
そのため、お客様に支払い義務は一切発生しません。
2社間・3社間どちらの契約でも、この仕組みは変わりません。
安心して利用できるファクタリングサービスです。
銀行借入がある場合も使用できる？
銀行借入があっても利用可能です。
銀行融資とは異なり、アリアファクタリングは売掛金を売却する仕組みのため、既存の借入状況に関係なく利用できます。
ただし、すでに売掛債権を担保にしている場合や、銀行の契約内容によっては制限があることもあるため、事前に確認が必要です。
買取対象の請求書は？
以下の条件を満たす請求書が対象です。
- 取引先からの支払いが確定している
- 契約変更の可能性がない
- 請求先が法人である
- 報酬の受け取りが銀行振込で行われる
上記の条件を満たしていれば、買取可能です。
アリアファクタリングの口コミは好評で現金化には最適！
アリアファクタリングは、明確な手数料とスピーディーな入金が魅力のファクタリングサービス。
「すぐに現金化したい！」というニーズに応えてくれます。
アリアファクタリングの特長を振り返ると以下の通りです。
- 手数料は一律10％で計算がシンプル
- 最短10分で入金！初回でも最短2時間で資金調達
- スマホで申し込み完結、手続きが簡単
- 2社間・3社間どちらも対応し、2社間は取引先に知られず利用可能
「急ぎで資金が必要だけど、審査が不安…」そんな悩みを解決！
アリアファクタリングなら、担保不要・債務超過でも利用できるため、幅広い方におすすめです。
コメント