メンターキャピタルのファクタリングに関する口コミ・評判を徹底解説！

事業資金に不安を抱える経営者にとって、ファクタリングは銀行融資とは異なる柔軟な資金調達の選択肢として注目されています。

なかでも「メンターキャピタル」は、多くの中小企業や個人事業主から支持を集めており、その対応力やサービス内容について気になっている方も多いのではないでしょうか。

本記事では、メンターキャピタルのファクタリングがなぜ選ばれているのか、その審査基準や利用の流れ、実際に寄せられた口コミや評判、メリット・デメリット、手数料の目安などを幅広く解説します。

メンターキャピタルのファクタリングとは？

急な資金不足や売掛金の回収遅延に悩む中小企業や個人事業主にとって、ファクタリングは重要な資金調達手段の一つです。

なかでもメンターキャピタルは、2社間・3社間の両方式に対応し、企業ごとの資金繰り状況や希望に合わせた柔軟な対応を行っています。

項目	詳細
申込方法	WEB完結
手数料	2％～
利用可能範囲金額	下限なし~1億円
入金時間	最短当日
審査通過率	92％
申込方式	２社間ファクタリング ３社間ファクタリング

単なる融資とは異なり、審査も比較的スピーディーで信用情報への影響が少ない点から、多くの企業に利用されています。

メンターキャピタルが提供するファクタリングの種類について詳しく解説していきます。

メンターキャピタルの2社間ファクタリング

2社間ファクタリングは、売掛先企業に通知することなく、保有する売掛債権を資金化できる仕組みです。

「取引先に知られたくない」「関係を悪化させたくない」という声に応える形で、秘密保持が求められるケースに向いています。

メンターキャピタルの対応は迅速で、審査通過から入金までのスピードが非常に早い点が強みです。

突発的な支払いなど、資金繰りの緊急性が高いケースでも安心して利用できます。

また、手数料に関しても事前にしっかりと説明されるため、不明瞭なコストが発生する心配は少ないでしょう。

取引先（売掛先）には通知されません。

メンターキャピタルの3社間ファクタリング

3社間ファクタリングでは、売掛先に通知を行うことで、取引の透明性が確保され、手数料を抑えた資金調達が可能になります。

メンターキャピタルでは、売掛先企業への連絡にも細やかに配慮しており、評判を重視する企業にとっても安心して依頼できる体制が整っています。

この方式は、より安定的かつコスト効率の良い資金繰りを希望する事業者に適しています。

取引先にファクタリングの利用する同意が必要になります。

メンターキャピタルのファクタリングの種類

メンターキャピタルでは、一般的な売掛債権だけでなく、工事完成債権や、コンサル契約に基づく債権など、さまざまな種類の債権も対象としています。

これにより、建設業・士業・コンサル業など、幅広い業種の事業者が、自社の特性に応じた資金調達を行える点が魅力です。

特定の業種に偏らないこの柔軟性は、メンターキャピタルの大きな強みであり、多くの口コミでも高く評価されています。

メンターキャピタルのファクタリング手数料は？

ファクタリングサービスを選ぶ際に多くの経営者が重視するのが「手数料」です。

できる限りコストを抑えながらスムーズに資金調達を行いたいという希望は、どの事業者にとっても共通でしょう。

ここでは、メンターキャピタルが提供するファクタリングにかかる手数料の目安やその他発生し得る費用、さらに交渉の余地についても詳しくご紹介します。

手数料率の目安

メンターキャピタルのファクタリング手数料は、業界の一般的な水準（おおよそ1%〜20%）に沿った形で設定されています。

ただし、実際の料率は契約条件や売掛金の性質、取引先の信用状況など複数の要因により変動します。

契約金額・取引回数・債権の種類などにより審査結果や条件が異なるため、正確な手数料を把握したい場合は、必ず事前に見積もりを取得することが必要です。

特に、はじめてファクタリングを利用する方や、他社との比較検討を行っている方にとって、明確な費用感は安心材料となります。

手数料以外の費用

メンターキャピタルでは、手数料のほかに以下のような費用が発生するケースがあります。

• 契約書類の作成にかかる事務手数料

• 特殊な債権の取り扱いに伴う事前調査費用

• 事業内容に応じたカスタマイズ契約時の費用

こうした費用については、契約前に詳細な説明が行われますが、念のためこちらからも積極的に確認しておくことが重要です。

「あとから不明な費用を請求された」というトラブルを防ぐためにも、細かい部分まで確認しておきましょう。

手数料の交渉

希望する手数料がある場合、交渉によって優遇される可能性もあります。

メンターキャピタルは、単なる形式的な審査ではなく、事業の実情や背景にも目を向けた柔軟な対応をしているのが特徴です。

そのため、自社の資金状況や契約条件について相談すれば、希望に近い内容で合意できる可能性があります。

メンターキャピタルのファクタリング審査基準は？

資金調達の手段として注目されるファクタリングですが、利用を検討する際に気になるのが「審査のハードル」です。

特に、融資とは異なる審査基準があるため、事前に仕組みを理解しておくことが重要です。

ここでは、メンターキャピタルのファクタリングにおける審査基準や必要書類、審査にかかる時間などについて、口コミや公開情報をもとにわかりやすく解説します。

審査で重視されるポイント

メンターキャピタルでは、銀行やノンバンクの融資審査のように、申込者本人の信用情報だけを重視することはありません。

代わりに、以下のような事業面の実態を重視した審査が行われます。

• 売掛先の信用力（倒産リスクや支払実績など）
• 売掛債権の内容や確実性
• 過去の取引履歴や資金繰り状況

これにより、「自社の与信に自信がない」という経営者でも、資金繰りの悩みを解決できる可能性があります。

希望金額と売掛債権のバランスが取れていれば、柔軟な対応が期待できる点が、多くの利用者からの評判にもつながっています。

審査に必要な書類

審査を円滑に進めるためには、事前に必要書類を揃えておくことが重要です。

メンターキャピタルでは、基本的に以下の書類が必要とされています。

• 登記簿謄本

• 最新の決算書一式

• 売掛金に関する請求書・契約書などの関連資料

• その他、必要に応じた事業資料や取引履歴

これらの書類が早めに揃っていれば、審査期間を大幅に短縮できる可能性があります。

とくに、初回利用時には事業実態の把握が重視されるため、信頼できる情報をしっかり提出することが求められます。

審査期間

一般的に、メンターキャピタルのファクタリング審査期間は、提出書類が揃ってから数日〜1週間程度とされています。

ただし、取引額が大きい場合や、債権内容が複雑な場合は、確認に時間を要することもあります。

一方、急な資金繰りの問題に対応したいという希望にも応えるべく、可能な限り迅速な審査が行われる点は高く評価されています。

ご不明な点がございましたら、メンターキャピタルの公式サイトやスタッフに直接お問い合わせください。

メンターキャピタルのファクタリングのメリット・デメリット

資金調達を検討するうえで、メンターキャピタルのファクタリングが自社に適しているかどうかを見極めるためには、サービスのメリット・デメリットを理解しておくことが重要です。

以下では、メンターキャピタルを利用する際のメリットとデメリットを詳しく紹介します。

メリット

スピーディーな審査と資金化が可能

メンターキャピタルでは、審査から入金までの流れが非常にスムーズで、最短即日での資金繰りにも対応しています。

急な資金ニーズに対しても迅速な対応ができる点は、事業継続にとって大きな強みです。

2社間・3社間ファクタリングの両方に対応

取引先に知られたくない企業には「2社間ファクタリング」、手数料を抑えたい場合には「3社間ファクタリング」と、目的に応じて選べる柔軟性があります。

これは多様な希望に応える形で、利用者からも高い評判を得ています。

幅広い業種・債権に対応できる柔軟性

建設業やコンサル業など、特殊な債権を扱う業種でも利用できる点もメリットの一つ。

他社では断られがちなケースにも柔軟に対応していることが、口コミでも高く評価されています。

デメリット

手数料の負担がある

ファクタリングはあくまで売掛債権の買取であり、銀行のような融資ではないため、一定の手数料が発生します。

特に緊急で資金が必要な場合、コストを抑えたいという希望に反して割高に感じることもあるため、事前に見積もりを取得しておくことが大切です。

審査に通らない可能性もある

売掛先の信用力や取引内容によっては、審査で断られるケースもゼロではありません。

特に売掛先が経営的に不安定な場合、希望金額に届かない可能性もあるため、事業の状況を正確に伝える準備が求められます。

メンターキャピタルのファクタリングの口コミ・評判

資金調達の手段として、ファクタリングを検討する際に気になるのが、実際にサービスを利用した人たちの口コミや評判です。

とくに「対応の速さ」や「審査の厳しさ」「手数料の妥当性」などは、申し込み前にチェックしておきたいポイントです。

ここでは、メンターキャピタルのファクタリングに寄せられた良い口コミ・悪い口コミを紹介しつつ、情報をどう活用すべきかを解説します。

良い口コミ

メンターキャピタルに関するポジティブな口コミでは、以下のような声が多く寄せられています。

• 「申し込みから入金までが想像以上に早かった」
• 「初めてのファクタリングでも、担当者が親身に説明してくれて安心できた」
• 「他社よりも柔軟に対応してくれた」

このように、迅速な対応や丁寧な説明に対する満足度が高く、急な資金ニーズや資金繰りに悩む中小企業にとって、頼れる存在だということがわかります。

悪い口コミ

一方で、利用者の中には以下のようなネガティブな声も見られます。

• 「思っていたよりも手数料が高くて驚いた」
• 「審査に落ちてしまい、別の業者を利用することになった」
• 「希望する資金額には届かなかった」

これらは、手数料の負担や審査通過の可否に関する内容が中心です。
特に、他社との比較をせずに契約した場合、「予想外のコストだった」と感じるケースもあるため、見積もり取得や事前の情報収集が必須です。

口コミの信憑性

口コミや評判は、利用者のリアルな声を知るうえで参考になりますが、すべてを鵜呑みにするのは避けましょう。

ファクタリングの対応内容や手数料体系は、利用者の事業規模や資金調達条件によって大きく変動します。

したがって、「自社の状況と似た事例の口コミ」を複数ピックアップして比較検討することが重要です。

信頼できる情報源や、公式サイトの記載内容と照らし合わせながら、客観的な判断を心がけましょう。

メンターキャピタルと他社ファクタリングの比較

自社に最適なファクタリング会社を見つけるためには、複数のサービスを比較することが欠かせません。

特に、メンターキャピタルと他社の違いを理解することで、より良い資金調達の選択肢を見極めることができます。

ここでは、手数料・資金化までのスピード・対応力という3つの視点から比較し、どのような企業にメンターキャピタルが向いているのかを解説します。

手数料の比較

メンターキャピタルの手数料は、他のファクタリング会社と比較しても大きな差はなく、業界平均の範囲内で設定されています。

ただし、具体的な料率は契約内容や売掛債権の内容、事業規模などにより変動するため、実際には個別見積もりが必須です。

複数の業者から見積もりを取得することで、希望する資金額に対して最適な条件で契約できる可能性が高まります。

「コストを抑えつつスムーズに資金繰りしたい」という企業には、比較検討のプロセスが非常に重要です。

スピードの比較

スピード感も、ファクタリングを選ぶうえで外せないポイントのひとつです。

メンターキャピタルでは、審査から入金までの対応が速いとされており、最短即日での資金調達も可能です。

とくに「急な支払いに備えたい」「繰り返しの資金不足に悩んでいる」といったニーズには非常にマッチします。

ただし、申請内容に不備がある場合や審査が混雑している時期は、所要時間が延びることもあるため、ある程度の余裕を持って申込むことをおすすめします。

対応力の比較

メンターキャピタルは、丁寧な対応やわかりやすい説明が高く評価されているファクタリング会社です。

実際の口コミでも、「担当者が親身になって対応してくれた」「初心者にもわかりやすく説明してくれた」といった評判が目立ちます。

特に、ファクタリングが初めての方や、融資に頼らず資金調達を考えている方にとって、相談しやすい窓口があるのは大きな安心材料です。

わからない点があれば、事前に細かく確認することで、納得のいく契約につながります。

メンターキャピタルの会社概要

メンターキャピタルの会社概要を把握することで、その信頼性を判断する材料となります。

所在地、電話番号、代表者名などの基本情報をチェックしておきましょう。

メンターキャピタルの公式ホームページはこちら

項目	詳細
運営会社	株式会社 Mentor Capital
所在地	〒160-0004　 東京都新宿区四谷4-30-13 クロスシー新宿御苑前ビル4F
代表取締役	庄司 誠
資本金	40,000,000円
連絡先	TEL：03-6380-0418（代） FAX：03-6380-0419 E-MAIL：info@mentor-capital.jp
事業内容	ファクタリング事業 経営コンサルティング事業 各種コンサルティング事業
取引銀行	みずほ銀行 三菱UFJ銀行 三井住友銀行

まとめ：メンターキャピタルのファクタリングは資金調達手段として有効か

メンターキャピタルのファクタリングサービスは、急な資金ニーズや日々の資金繰りに悩む中小企業・個人事業主にとって、有力な資金調達手段のひとつです。

特に、「融資では対応できない」「売掛先に通知せずに現金化したい」といった希望を持つ事業者には、高い柔軟性と迅速な対応が評価されています。

ただし、契約前には手数料の水準や審査のポイントをしっかり把握し、実際の利用者からの口コミや評判も参考にすることが不可欠です。

インターネット上の評価に加え、公式サイトでの情報確認や、担当者との相談を通じて、信頼性のある判断材料を集めましょう。

また、他社のファクタリングサービスと比較することで、自社にとって最も効率的な資金調達手段を選択することが可能になります。
対応スピード、費用、対応業種の幅など、複数の観点から検討することで、より納得感のある選択ができるはずです。

リスクとメリットを天秤にかけ、自社の状況に最適な判断を下すことが、失敗しないファクタリング選びのカギです。

本記事が、あなたの今後の事業運営や資金戦略に役立つ情報となれば幸いです。